Практика реализации санкционных контролей в банках и компаниях РФ – санкционный комплаенс

Аннтотация:
Международные санкции, введенные в отношении ряда российских банков, компаний и лиц, затронули работу всего финансового сектора. Большинство финансовых организаций России столкнулись с необходимостью адаптироваться к работе на международном финансовом рынке в условиях санкционных ограничений, которые получают все большее распространение и приобретают более сложную структуру. Многим финансовым организациям приходится перестраивать бизнес-процессы, внедрять дополнительные контроли и ограничения, чтобы обеспечить соответствие российским и международным требованиям.

В процессе семинара эксперты-практики представят обзор действующих санкционных положений, включая, но не ограничиваясь, СБ ООН, ЕС, США, Канады, Украины и других стран, применяемых к российским организациям и гражданам, санкционных норм и ответных мер, введенных РФ, поделятся опытом работы на российском рынке финансовых услуг в условиях санкционных ограничений, обсудят актуальные вопросы, возникающие в процессе внедрения требований, в том числе специфику выявления клиентов и операций, подпадающих под санкционные запреты и ограничения, разработку и внедрение процесса выявления и эскалации, правильного построения диалога с зарубежными организациями финансового рынка. В том числе в рамках семинара будут раскрыты положения CAATSA, применение доклада об олигархах, DASKA 2.0, OFAC SCP (правила внутреннего контроля в целях соблюдения санкционных ограничений), Wolfsberg Sanctions Programme – 2019, DETER, Закон от 04.08.2023 № 422-ФЗ о блокировке денег и имущества иностранных компаний и физлиц, против которых Россия ввела санкции с 1.02.2024 г., Постановления Правительства № 1300 и № 1659, Указы Президента России от 28.02.2022 N 79 о применении специальных экономических мер, от 01.03.2022 N 81 и от 05.03.2022 N 95, Постановления и Распоряжения Правительства во исполнение Указов Президента России и другие требования о применении контр-санкций.

На семинаре эксперты-практики подробно расскажут о собственном опыте, включающем организацию структурного подразделения по санкциям, внедрение процедур, автоматизированных систем и процессов, этапы согласования проведения операций/установления отношений с клиентами, в том числе разберут конкретные примеры согласования (или отказа) операций/сделок, поделятся случаями санкционных конфликтов, и подходами в реализации риск-аппетита.

А также, перспективы санкционного законодательства в ближайшее время и наш практический ответ!

Программа:
1. Международные санкции:
• Обзор действующих международных санкций (СБ ООН, ЕС, США, РФ и другие страны)
• Типы (SDN, SSI, CAPTA, PEESA, NS- CMIC, BIS, NS-MBS, блокирующие, секторальные, вторичные, производные) и применимость санкционных ограничений.

2. Санкционное законодательство РФ
• Федеральные законы от 30.12.2006 № 281-ФЗ, от 28 декабря 2012г. № 272-ФЗ, Федеральный закон от 4 августа 2023 г. № 422-ФЗ, Постановления Правительства № 1300, № 1659, Постановление Правительства РФ от 26.12.2022 № 2433 «Об утверждении Правил осуществления между резидентами и нерезидентами расчетов наличными денежными средствами» и др., Указы Президента № 529, № 737 и др., , Письма ЦБ, Официальное разъяснение Банка России от 08.11.2022 № 10-ОР;
• Тенденции по внедрению ответных мер (включая Указ Президента Российской Федерации от 28.02.2022 № 79 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций" и др.) – какие сложности могут возникнуть у российских финансовых организаций.

3. Опыт внедрения и соблюдения санкционных требований в коммерческом банке:
• Обсуждение обязательности / применимости международных санкций к организациям финансового рынка РФ;
• Разбор вопросов о применении специальных экономических мер РФ (Контр-санкции РФ);
• Процесс организации санкционного комплаенса в кредитной организации с учетом законодательства РФ и международных требований;
• Анализ конфликта законодательств в отношении санкций;
• Кто есть кто в санкциях (OFAC, комплаенс и другие) – как с ними разговаривать;
• Чем отличается режим ограничения по корреспондентским счетам САРТА от других ограничений;
• Особенности диалога по санкциям с банками-корреспондентами;
• Применимость нового закона о запрете передачи банковской тайны «зарубежным органам»
• Что делать в случае блокирования средств;
• Применения правила 50+%;
• Особенности иранских санкций;
• Какие действия могут рассматриваться обходом санкций – чего и как избегать; • Варианты законного неприменения режимов санкций;
• Как не попасть под вторичные санкции по CAATSA (в SDN);
• Тенденции санкционного законодательства РФ и США и наши практические действия по уменьшению издержек;
• Оптимальный алгоритм применения постанвления правительства №1300;
• Соотношение и взаимосвязь процессов по «старым» и «новым» санкциям;
• Источники получения действующих санкционных списков (SDN, SSI, SC UN, HM Treasury, EU Consolidated List) и описаний санкционных программ;
• Процедуры эффективного поиска по спискам;
• Разбор кейсов.

4. Ответы на вопросы и обмен мнениями по применению санкционных требований в повседневной практике.